Когда оптимизация уже нужна

Сигналы, которые видны без аудита: налоговая нагрузка растёт быстрее выручки; вы платите УСН «доходы» при расходах выше 60% оборота; бухгалтер отвечает на вопрос «почему так много налога» пожатием плеч; в группе компаний есть сделки между «своими» юрлицами без методологии ценообразования. Или классика — директор узнал о разрыве НДС по контрагенту третьего звена, когда счёт уже заблокировали.

Оптимизация — это не поиск лазеек. Это выбор из того, что Налоговый кодекс разрешает прямо: режимы, льготы, вычеты, формы договоров, структура сделок. Всё остальное — не оптимизация, а отложенное доначисление.

Что мы делаем

Налоговая диагностика

Разбираем учёт за 12–24 месяца: структуру доходов и расходов, применяемые режимы, вычеты НДС, обоснованность цен в сделках с взаимозависимыми лицами. Считаем реальную налоговую нагрузку и находим точки переплаты — те самые деньги, которые вы уже отдали бюджету просто потому, что никто не считал альтернативу.

Выбор и настройка налогового режима

Сравниваем ваши варианты на реальных цифрах: УСН 6% против УСН 15% с учётом НДС при доходе свыше 60 млн ₽, ОСНО против упрощёнки, АУСН при подходящем профиле, ПСН для ИП. Учитываем региональные ставки — в Свердловской области есть свои особенности по льготам.

Структура сделок и договорная работа

Договор — это налоговый инструмент. Аренда у учредителя, взнос в уставный капитал имуществом, агентские схемы, дивиденды против зарплаты — у каждой формы свои последствия. В наших кейсах мы разбирали, как налоговая пересчитала сделку купли-продажи здания «у своих» с 2,8 млн до 42 млн — и какие документы защищают цену. Проверяем ваши договоры до того, как это сделает инспектор.

Защита от типовых обвинений

  • Дробление бизнеса. Проверяем группу компаний по критериям ФНС: общие склады, сайт, кадры, взаимозависимость. Если риски есть — предлагаем реструктуризацию или добровольную легализацию по амнистии 176-ФЗ.
  • Подмена трудовых отношений. Работа с самозанятыми и ИП-подрядчиками: выстраиваем так, чтобы скоринг МАРМ НПД не находил признаков трудовых отношений — разные заказчики, отсутствие графика, проектная оплата.
  • Разрывы по НДС. Должная осмотрительность при выборе контрагентов: проверка по 12+ параметрам до сделки, архивация подтверждений реальности операции.
  • Необоснованные расходы. Методика обоснования управленческих и «спорных» расходов — от техники до консалтинга.

Сопровождение изменений

Оптимизация — не разовая бумага. Внедряем схему в учёт, настраиваем раздельный учёт при совмещении режимов, готовим должностные инструкции и локальные акты. Контролируем первую сдачу отчётности в новой структуре.

Как проходит работа

Шаг 1. Экспресс-анализ: вы даёте доступ к базе или выгрузки — мы находим точки экономии и называем сумму. Это бесплатная диагностика перед проектом.

Шаг 2. План с расчётами: каждая рекомендация с цифрой эффекта, обоснованием по НК и оценкой риска. Вы видите, сколько сэкономит каждый шаг и какие документы для этого нужны.

Шаг 3. Внедрение: перестраиваем договоры, регистры и процессы, подаём уведомления (если меняется режим), учим ваших сотрудников работать в новой структуре.

Шаг 4. Контроль: первая отчётная компания под нашим наблюдением, дальше — сопровождение или периодические проверки.

Сколько стоит

Разовая консультация — 2 500 ₽/час: разобрать сделку, режим или требование ФНС. Проект налоговой оптимизации — от 30 000 ₽, цена зависит от количества юрлиц и глубины перестройки. Если вы уже на сопровождении — оптимизация входит в тариф «Раф на кокосовом» (18 000 ₽/мес) как регулярная работа.

Почему можно доверять

29 экспертных кейсов на сайте — от амнистии по дроблению до защиты при блокировке счёта. Эксперты со стажем 10+ лет, которые следят за судебной практикой, а не за советами из чатов. И главное: мы несём ответственность за рекомендации — если наша схема приведёт к доначислению, компенсация предусмотрена договором.

Пришлите запрос — сделаем бесплатный экспресс-анализ вашей налоговой нагрузки.

Чего мы не делаем — и почему

Честно перечислим запросы, от которых отказываемся. Не работаем с «обналичкой» и техническими компаниями — это уголовная статья 199 НК, а не оптимизация. Не «дробим» бизнес ради УСН: критерии ФНС по дроблению давно формализованы, доначисления идут по всей группе задним числом. Не массово переводим штат в самозанятых — скоринг МАРМ НПД вычисляет подмену трудовых отношений за минуты. Не занижаем цены в сделках между «своими» — в наших кейсах разбирали, как налоговая пересчитывает здание с 2,8 млн до 42 млн ₽ и сделку с занижением в 38 раз.

Всё это не значит, что экономить нельзя. Это значит, что экономить нужно там, где НК даёт инструмент прямо — и иметь документы, которые докажут вашу позицию до того, как инспектор задаст вопрос.

Из практики: что находим чаще всего

При экспресс-анализе первое, что проверяем — объект УСН. Компания с расходами 70% оборота на «доходах» 6% переплачивает примерно 8–9% выручки в год. Второе — неиспользованные региональные льготы и пониженные тарифы взносов для МСП. Третье — договоры с учредителями: аренда, займы, уставный капитал, где цена не задокументирована и при проверке будет пересчитана по рынку. Четвёртое — убытки прошлых лет, которые можно перенести и уменьшить текущий налог, но в декларации про них просто забыли.

Оптимизация и сопровождение: как это работает в связке

Разовый проект оптимизации без регулярного контроля размывается за год: меняются лимиты, появляются новые ставки, судебная практика движется. Поэтому многие клиенты после проекта переходят на тариф «Раф на кокосовом» — там оптимизация включена как непрерывная работа: отслеживаем изменения НК, корректируем схему, следим, чтобы легальная экономия не превратилась в риск. Стоимость — 18 000 ₽/мес, что дешевле одного квартала переплаты.

Оставьте заявку — начнём с бесплатного экспресс-анализа налоговой нагрузки.